Die Aussicht auf Rendite bleibt das zentrale Kriterium für die Altersvorsorge. Dies zeigt eine Umfrage, die von Liechtenstein Life unter 303 Versicherungsmaklern durchgeführt wurde. Im Rahmen der Online-Befragung mit dem Titel „Fondspolicen – Perspektiven und Potenziale“ wurden die Vermittler auch nach ihrer Einschätzung zu den Chancen von Fondspolicen für ihr Geschäft befragt. Über zwei Drittel der Befragten sind überzeugt, dass sie von dem Trend zu Fondspolicen profitieren können.
Diese Umfrage entstand in Kooperation mit der Fachzeitschrift AssCompact.
Der Fokus liegt klar auf Renditechancen. Eine überwältigende Mehrheit der Vermittler (92,7 %) ist sich einig, dass die Rendite das wichtigste Element bei der Altersvorsorge darstellt. Zudem halten 89,1 % es für entscheidend, dass man seine Altersvorsorge flexibel an veränderte Lebensumstände anpassen kann; 86,4 % schätzen die Möglichkeit, Fonds entsprechend ihrer individuellen Anlagestrategie auszuwählen. Dagegen sehen nur 53,5 % Nachhaltigkeitsaspekte als relevant an und etwa ein Drittel (35,6 %) legt Wert darauf, in Fonds zu investieren, deren Währung beispielsweise Schweizer Franken ist – was als Mittel zur Währungsdiversifikation dient. Mehrfachantworten waren möglich.
Zukünftig wird aus Sicht der Makler die Rendite weiterhin eine übergeordnete Rolle in der Vorsorge spielen. Rund 85 % glauben daran, dass das Interesse an Renditechancen im Bereich Fondspolicen in den nächsten fünf bis zehn Jahren zunehmen wird. Die individuelle Anpassung bei der Fondsauswahl betrachten 73 % als wichtig und fast 71 % sehen Flexibilität als zunehmend bedeutend an. Nur etwa 60 % erwarten jedoch eine steigende Relevanz des Themas Nachhaltigkeit; lediglich knapp ein Drittel (29 %) glaubt zudem daran, dass diversifizierte Portfolios durch Investitionen in Fonds einer bestimmten Währung wie dem Schweizer Franken wichtiger werden.
Fondspolicen werden auch künftig ein wesentlicher Wachstumstreiber für Makler sein. Zwei Drittel sind davon überzeugt (67 %,4). Lediglich 3,%6 glauben daran,dass sich dieser Trend negativ auf ihr Geschäft auswirken könnte.“In Anbetracht aktueller Herausforderungen wie Langlebigkeitsrisiken sowie Inflation sind Fondspolicen unverzichtbar geworden um finanzielle Unabhängigkeit im Ruhestand sicherzustellen“, erklärt Dr.Aron Veress ,CEO von Liechtenstein Life.“Es ist jedoch wichtig,dass diese Produkte über geeignete Komponenten verfügen: Dazu zählen neben einem starken Renditepotenzial auch Flexibilität und Anpassungsfähigkeit.In Zeiten politischer Unsicherheiten kann es sinnvoll sein,wenn zumindest teilweise in verschiedenen Währungen investiert wird.Unsere Zielsetzung besteht darin unseren Kunden Anlagen anzubieten,diese bestmöglich ihren persönlichen Zielen entsprechen.“
Lichtenstein Life offeriert derzeit drei verschiedene Fondspolicen im Bereich Altersvorsorge sowie Vermögens- und Nachfolgeplanung auf dem deutschen Markt.Das Unternehmen verfügt momentan über rund500 Fonds im Portfolio,sämtliche wurden gemäß den Value-for-Money-Kriterien des EIOPA ausgewähltund kontinuierlich überprüft.Für ihre herausragende Investmentqualität erhielt Liechtenstein Life bereits mehrere Auszeichnungen,von Institution wie Smart Asset-Management .
Nähere Informationen zur Maklerstudie
Durchführung: AssCompact Abteilung Studien
Methode: Online-Befragung
Zielgruppe:303 Versicherungsmakler
Zeitspanne:25.Juni bis04.Juli2025
ÜberLiechtensteinLife
Mit innovativen Lösungen zur renditeorientierten privaten Vorsorge-und Vermögensplanung setzt sichLiechtensteinLife Assurance AGfürdiefinanzielleUnabhängigkeitihrekunden -ein Leben langundüberGenerationen hinweg.DasUnternehmenwurde2008inLiechtensteingründetundhat seinenSitzinSchaan(Liechtenstein).DasbreitgefächerteAnlageuniversumvonLiechtensteinLifeistengverknüpftmit ihrenProduktenundermöglichtdenZugangzu weltweit renommiertenInvestmentmanagern.LiechtensteinerLebensversicherunglegtbewusstdenSchwerpunktaufESG-Fondsundträgtdamitgezieltzu umwelt-und sozialbewusstenFinanzlösungenbei.DasUnternehmengehörtzurdigital Finanzgruppe theprosperitycompanyAG ,die derzeitüber130Mitarbeitender beschäftigt .
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