Der australische Finanzkriminalitätsregulator hat gegen den Krypto-ATM-Betreiber Cryptolink Maßnahmen ergriffen, weil es versäumt hat, große Bargeldtransaktionen rechtzeitig zu melden.
Krypto-ATMs als “höchstrisiko” Kanal für Geldwäsche gekennzeichnet
Das Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) hat eine Strafanzeige von 56.340 $ an den Krypto-ATM-Betreiber Cryptolink ausgestellt. Der Regulator akzeptierte außerdem das gerichtlich durchsetzbare Verpflichtungserklärung des Betreibers, um die Mängel des Unternehmens in den Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CFT) anzugehen.
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Laut einer Pressemitteilung resultiert die Durchsetzungsmaßnahme aus den Erkenntnissen der AUSTRAC Crypto Taskforce, die Probleme im Zusammenhang mit Cryptolinks verspäteter Meldung großer Bargeldtransaktionen und unzureichender Risikobewertungen für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung identifizierte.
AUSTRAC-CEO Brendan Thomas erklärte, dass die Strafanzeige darauf abzielt, frühere Nichteinhaltungen der Meldeanforderungen zu adressieren, während die durchsetzbare Verpflichtung sicherstellen soll, dass Cryptolink seine Risikobewertungen verbessert und seine gesamten AML/CTF-Kontrollen stärkt.
“Krypto-ATMs stellen einen der höchstrisiko Kanäle für Geldwäsche in Australien dar”, sagte Thomas und betonte, dass diese ATMs derzeit von Kriminellen genutzt werden, um Geld zu waschen und Erlöse aus Betrügereien zu transferieren. Er bestätigte, dass diese Erkenntnisse ernst zu nehmen seien, unterstützt durch Beobachtungen der Crypto Taskforce und Kooperationen mit Strafverfolgungsbehörden.
Im Rahmen der durchsetzbaren Verpflichtung ist Cryptolink verpflichtet, externe Prüfer zu beauftragen, um die Meldung aller erforderlichen Schwellentransaktionen an AUSTRAC zu validieren. Die Prüfer sollen die Wirksamkeit der Kontrollen im Zusammenhang mit großen Bargeldtransaktionen bewerten.
Cryptolink wird erwartet, AUSTRAC einen schriftlichen Bericht über die Maßnahmen vorzulegen, die unternommen wurden, um die Feststellungen anzugehen, einschließlich der bis zum 13. März 2026 identifizierten Korrektur- oder Verbesserungsmaßnahmen. In der Zwischenzeit hat die Annahme dieser durchsetzbaren Verpflichtung durch den AUSTRAC-CEO keinen Einfluss auf das Recht des Regulators, weitere Maßnahmen im Zusammenhang mit künftigen Verstößen von Cryptolink zu ergreifen.
Während Cryptolink die Anzeige anerkannt und die Geldstrafe prompt bezahlt hat, bedeutet dies laut AUSTRAC nicht, dass der ATM-Betreiber eine Haftung zugibt.
AUSTRAC: Betrügereien dominieren die Aktivitäten bei Krypto-ATMs
Die Durchsetzungsmaßnahme des australischen Regulators erfolgt nach einer intensiven Auseinandersetzung mit Betreibern von Kryptowährungs-ATMs seit Ende 2024. Erkenntnisse der AUSTRAC Crypto Taskforce ergaben, dass 85 % der Transaktionen der 90 häufigsten Nutzer von Krypto-ATMs mit Betrügereien und Geldmule-Aktivitäten verbunden waren.
“Betrügereien treiben eine bedeutende Menge an verdächtigen Aktivitäten. Kriminelle nutzen zunehmend Krypto-ATMs, um gestohlene Gelder zu manipulieren und abzuheben”, fügte Thomas hinzu. Er zitierte einen aktuellen Bericht des Australian Institute of Criminology, der darauf hinweist, dass mehr als 40 % der Cyberkriminalitätsopfer erneut Opfer werden, oft innerhalb von wenigen Monaten.
Die zweite Phase der Crypto Taskforce konzentriert sich auf Hochrisiko-Operationen. Der AUSTRAC-Chef betonte die Notwendigkeit, dass alle Betreiber im digitalen Währungssektor diese Probleme ernst nehmen.
“Kriminelle ist es egal, wie sie Menschen verletzen; sie kümmern sich ums Geldverdienen”, sagte Thomas. “Wir möchten mit digitalen Währungsbörsen zusammenarbeiten, um den Sektor gegen Ausbeutung zu stärken. Wenn Betreiber jedoch diese Warnungen ignorieren, werden wir gezwungen sein, weitere Maßnahmen zu ergreifen.”
FAQ
- Warum hat AUSTRAC gegen Cryptolink in Australien Maßnahmen ergriffen? AUSTRAC ergriff Maßnahmen aufgrund von Cryptolinks verspäteter Meldung großer Bargeldtransaktionen und schwacher Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungskontrollen im australischen Markt.
- Wie viel musste Cryptolink von der australischen Regulierungsbehörde zahlen? Cryptolink erhielt eine Strafanzeige über 56.340 $ vom Australian Transaction Reports and Analysis Centre.
- Welches ist das Haupt-Geldwäscherisiko, das AUSTRAC in Australien identifiziert hat? AUSTRAC-CEO Brendan Thomas erklärte, dass Krypto-ATMs derzeit einer der höchstrisiko Kanäle für Geldwäsche in Australien sind, die für Betrügereien und kriminelle Erlöse ausgenutzt werden.
- Was muss Cryptolink tun, um die Compliance in Australien zu verbessern? Cryptolink muss externe Prüfer engagieren, um die Transaktionsmeldungen zu validieren, die Kontrollmaßnahmen für Bargeldtransaktionen zu bewerten und seine Risikoanalyse zu überprüfen, um der gerichtlichen Verpflichtung von AUSTRAC nachzukommen.